金融資格革命 自分で乗り切れ!!年金危機 DCプランナー・DCアドバイザー資格ガイド
DCプランナーおすすめ参考書を紹介 – 1級・2級それぞれをチェック!
DCプランナー・DCアドバイザー資格ガイド
目次 Contents
はじめに
確定拠出年金導入の全体像
第1部 新・年金制度「確定拠出年金」は「DC」と呼ばれる
第1章 あなたのもらえる年金を知ろう
第1節 年金とは―あなたはどの「被保険者」か
■年金は老後や病中を保障するもの
■年金制度の歴史を振り返る
■あなたはどの被保険者に当たるか
第2節 ケース別・あなたのもらえる年金の種類
■年金受給の原則
■第1号被保険者のもらえる年金
■第2号被保険者のもらえる年金
■第3号被保険者のもらえる年金
第2章 DC以前の年金の種類と特徴
第1節 年金制度の全体像を知ろう
第2節 国民すべてがもらえる「国民年金」
■国民年金は年金の基礎
■国民年金給付の種類
■国民年金の保険料
■保険料の免除、追納
■老齢基礎年金の受給資格
■老齢基礎年金の年金額
■老齢基礎年金の繰上げ、繰下げ支給
第3節 公的年金の代表「厚生年金」
■厚生年金はサラリーマン・OLのための年金
第4節 企業が運営する「企業年金」
■企業年金とは何か
■厚生年金基金は企業年金の代表格
■社外積立型の適格退職年金
第5節 その他の年金には何があるのか
■国民年金基金は上乗せ年金
■個人年金
第6節 もらえる公的年金のシミュレーション
■ケース1(自営業者の夫婦の場合)
■ケース2(会社員《夫》と専業主婦《妻》の場合①)
■ケース3(会社員《夫》と専業主婦《妻》の場合②)
第3章 新制度・確定拠出年金とは何か
第1節 現在の年金制度が抱える問題点
■年金の基本は「世代間扶養」
■国民年金の危機
■厚生年金の危機
■企業年金の危機
■国際会計基準導入・企業年金制度の財政悪化
■終身雇用制度の崩壊
■株式市場活性化を図る
第2節 これからの年金―確定拠出年金
■確定拠出年金(DC)が導入された
■「確定拠出」の意味
■掛金が確定された年金
■DC制度の基礎知識
■DCには「企業型」と「個人型」がある
■運営管理機関、資産管理機関の役割
■「確定給付企業年金法」も施行された
■米国・401kと日本版401kの比較
第3節 確定拠出年金のメリット・デメリット
■加入者のメリット
■加入者のデメリット
■企業のメリット
■企業のデメリット
第2部 「DC」の専門家・DCアドバイザー&DCプランナーになる
第1章 DCの専門家登場・その役割
第1節 「アドバイザー」「プランナー」はDC資格の代表格
■新年金時代がスタート
■DC専門家登場の背景
■高まるDC専門家のニーズ
■DC「資格」の意義―中立性と信頼度
■金融機関スタッフには必須のDC資格
■DC資格取得者の活躍の場
■2大DC資格・「アドバイザー」と「プランナー」
■DC資格を取りやすいケース
■DCアドバイザーについての概略
■DCプランナーについての概略
■「アドバイザー」と「プランナー」の違いはあるのか
第2節 「アドバイザー」と「プランナー」の仕事・DC導入シミュレーション
■DCを導入する前に
■DC導入・10のプロセス
■プロセス1・企業診断
■プロセス2・退職給付債務の確認
■プロセス3・DC導入の具体案決定
■プロセス4・労使合意に向けての協議
■プロセス5・労使の合意
■プロセス6・確定拠出年金(DC)規約の作成
■プロセス7・運営管理機関、資産管理機関の選定
■プロセス8・金融機関の選定
■プロセス9・年金規約の承認申請
■プロセス10・従業員教育
■DC導入後のアフターフォロー
■DC専門家に期待される中立性
第2章 DCアドバイザー・DCプランナーになるには
第1節 試験要項を比べてみよう
■DCアドバイザー試験の特徴を知る
■DCプランナー試験の特徴を知る
第2節 受験資格には違いがある
■DCプランナー2級は誰でもOK、1級は2級合格者
■DCアドバイザー受験には一定の資格が必要
■一般のDCアドバイザー受験者は認定講座へ
■認定講座修了がDCアドバイザー受験の条件
■認定講座の内容を知る:「資格の学校TAC」の例
■講座受講の形態は慎重に選ぶ
■受講特典・フォローシステムは必ず検討
■有資格者も認定講座に通う意味がある
第3節 試験科目はどうなっているか
■「アドバイザー」と「プランナー」の出題分野の違い
■目的別・どの資格を取るか
■DCアドバイザーの試験科目
■DCプランナーの試験科目
■分野別・級別DCプランナー試験・出題のねらい
■試験が準拠する法令をチェックする
第4節 合格後は登録・更新をする
■DCアドバイザーの登録制度
■DCプランナーの登録制度
第3章 DC関連資格取得者はやはり有利
第1節 ファイナンシャル・プランナー(FP)の場合
■国家資格になったFP資格
■DCにおけるFPの役割
■増えるダブル・ライセンス希望者
■受験資格の特典を活かす
第2節 社会保険労務士(社労士)の場合
■DC制度における社労士の役割
■社労士の将来像
第3節 その他の有資格者の場合
■有資格者が殺到するDC試験
第3部 「DC」資格本試験問題にチャレンジ!+参考資料
本試問題験にチャレンジ!
確定拠出年金法・要綱